Quattro modi di lavorare insieme

Sono in ordine di impegno crescente e si parte sempre dal primo, che è gratuito: l'analisi del portafoglio è pensata per essere utile anche a chi poi decide di fare da solo.

Analisi del portafoglioGratuita

Per chi è: Per chi ha già investito tramite banca, rete o in autonomia e vuole sapere cosa possiede davvero.
Cosa ottieni: I costi reali che paghi ogni anno espressi in euro, le inefficienze del portafoglio — prodotti sovrapposti, rischi che non ti servono, strumenti fuori mercato — e un confronto prima/dopo che mostra cosa cambierebbe.
Come funziona: È gratuita e senza impegno. Mi mandi la documentazione di quello che hai, io la leggo e ci vediamo per commentarla insieme. L'analisi resta tua anche se decidi di non proseguire.

Richiedi l'analisi gratuita

Pianificazione finanziaria

Per chi è: Per chi ha obiettivi di vita da tradurre in numeri: casa, figli, indipendenza, pensione.
Cosa ottieni: Un piano scritto che collega ogni euro a uno scopo e a un orizzonte temporale, con il portafoglio costruito di conseguenza.
Come funziona: Partiamo dai tuoi obiettivi e dai tuoi vincoli, non dai prodotti. Il piano è tuo, comprensibile, e resta tuo anche se decidi di non proseguire.

Parliamone senza impegno

Consulenza continuativa a parcella

Per chi è: Per chi vuole una persona di riferimento nel tempo, non una consulenza una tantum.
Cosa ottieni: Monitoraggio, ribilanciamenti, revisioni periodiche e qualcuno a cui chiedere prima di prendere una decisione importante.
Come funziona: Rapporto continuativo remunerato esclusivamente da te. Nessuna provvigione, nessuna retrocessione, nessun prodotto da collocare.

Parliamone senza impegno

Previdenza e protezione

Per chi è: Per chi deve costruirsi una pensione integrativa o vuole capire se le polizze che ha servono davvero.
Cosa ottieni: Un'analisi di TFR, fondi pensione e coperture assicurative, con l'indicazione di cosa tenere, cosa cambiare e cosa non serve.
Come funziona: Analizzo quello che hai senza venderti nulla: non colloco polizze e non ho accordi con compagnie assicurative.

Parliamone senza impegno

Come funziona la parcella

Vengo pagato solo da te. Non ricevo provvigioni, retrocessioni o incentivi da nessun intermediario: è un vincolo di legge per i consulenti finanziari autonomi, non una scelta commerciale.

L'importo dipende dalla complessità del patrimonio e dal servizio, e te lo dico per intero prima di iniziare. Nessun costo compare dopo, e non c'è niente di nascosto dentro i prodotti: quello che paghi è quello che vedi.

La prima chiamata di 45 minuti è gratuita e serve esattamente a questo: capire cosa ti serve e dirti quanto costerebbe, senza impegno.

Domande frequenti

Quanto costa la consulenza?

La consulenza è remunerata a parcella, dichiarata prima di iniziare. Il costo dipende dalla complessità del patrimonio e dal tipo di servizio. La prima chiamata conoscitiva di 45 minuti e l'analisi del portafoglio che hai oggi sono invece gratuite: servono a capire di cosa hai bisogno e a dirti quanto costerebbe, prima che tu decida qualsiasi cosa.

Che differenza c'è tra te e il consulente della mia banca?

Chi mi paga. Il consulente di una banca o di una rete è remunerato da chi colloca i prodotti; io sono remunerato solo dal cliente. Questo significa che non ho un catalogo da vendere e che il mio unico interesse coincide con il tuo.

Dove restano i miei soldi? Devo darteli?

No, e per legge non potrei. Il servizio di consulenza è erogato senza detenzione di fondi e strumenti finanziari appartenenti ai clienti: i tuoi soldi restano sui tuoi conti, intestati a te. Io ti dico cosa farne, non li tocco.

Devo cambiare banca per lavorare con te?

Nella maggior parte dei casi no. Si parte da quello che hai già e si cambia solo ciò che ha senso cambiare. Se un intermediario ha costi fuori mercato te lo dico, ma la decisione resta tua.

C'è un patrimonio minimo?

Non c'è una soglia rigida. Conta di più che ci sia un obiettivo concreto e la volontà di seguire un piano nel tempo. Nella chiamata conoscitiva capiamo insieme se il servizio ha senso per la tua situazione.

Lavori solo a Vicenza?

Ricevo di persona a Vicenza e provincia, dove ho lo studio. Con i clienti fuori zona lavoro in videochiamata, con lo stesso metodo e la stessa frequenza di incontri.

Cosa vuol dire “indipendente” per legge?

È una qualifica regolamentata. I consulenti finanziari autonomi sono iscritti in una sezione dedicata dell'Albo OCF e non possono percepire alcuna forma di provvigione o retrocessione dai prodotti consigliati: possono essere remunerati esclusivamente dal cliente. Non è un aggettivo pubblicitario, è un vincolo di legge verificabile sull'albo.

Partiamo da dove sei

Nessun impegno e nessuna proposta commerciale: si comincia sempre dall'analisi gratuita di quello che hai già. Poi decidi tu se andare avanti.

Richiedi l'analisi gratuita